中國銀保監會網站信息顯示，今年前7月，共有13家信托機構收到各地銀監局開出的罰單18張，達到去年罰單總數量的78.26%。這顯示出信托業監管一直在加強。
普益標準近日發布的研究報告顯示，2015年至2018年7月底，共21家銀監局向31家信托公司開具了54張罰單。從處罰數量看，各銀監局在2015年僅發出6張罰單，2016年、2017年分別發出9張、22張，2018年前7個月信托公司合計領18張罰單，整體符合監管越發嚴格的趨勢。
對于信托業近年的處罰情況，普益標準研究員吳紅麗在接受記者采訪時表示，近一兩年，在行業監管趨嚴的背景下，信托公司更加注重業務合法合規，避免觸犯重大違法違規條例，因此罰單金額有明顯下降，但受處罰的業務范圍更廣泛，也體現出監管持續趨嚴的思路。
今年的18張罰單中，有12張罰單和信托業務有關，涉及10家信托公司，罰款金額合計達400萬元。據吳紅麗介紹，信托業務包括設計、營銷、管理和清算四個環節，從以往案例看，雷區主要集中在前三個環節。
“產品設計方面的違規行為主要有結構化比例超過法定上限、信托貸款貸前調查不到位、授信工作不盡職等;營銷推廣方面，未對投資人適格性進行審查是信托公司經常受罰的原因;管理方面，向不符合條件的房企融資、信息披露、以信托資產為自己牟利等違規行為高發。”吳紅麗說。
信托業內人士表示，幾十萬元的罰款金額對信托公司的財務影響不大，但監管處罰卻會影響公司的行業評級和監管評級，從而對展業產生重大負面影響，如銀行間市場非金融企業債承銷資格、擔任特定目的受托機構、開展受托境外理財業務、受托管理社?；鹦磐匈Y產等。
普益標準的報告認為，在嚴監管態勢下，信托公司需要加強風險管理，在信托計劃的募、投、管、退過程中，重點關注信托資金投向、交易結構設計、合格投資者甄別、信息披露、信托計劃兌付等監管嚴格的環節。比如在信托資金投向上，要深入理解監管部門當前嚴控房地產的決心，以最嚴標準審查房地產項目，嚴守監管紅線。
百瑞信托博士后科研工作站研究員孔慧芳認為，監管部門對違規投向房地產項目的監管力度在不斷加強，此前因穿透檢查開出罰單，證明其對信托產品上下穿透式監管的決心，下一步可能會進一步規范資金投放。未來，信托等非標融資將成為房企相對較好的融資方式，對房地產項目的監管可能會更嚴格。隨著房企資金回流速度放緩、信用風險積聚，信托公司開展房地產項目的風險點也在逐漸增加。(記者 汪瑩)
