有業(yè)內(nèi)人士稱，信托公司可能會(huì)因被處罰而影響房地產(chǎn)、險(xiǎn)資和擔(dān)任特定項(xiàng)目受托機(jī)構(gòu)等業(yè)務(wù)的拓展
近日，中泰信托、吉林信托接連被地方銀保監(jiān)局下發(fā)罰單。中泰信托系因業(yè)務(wù)違規(guī)，而吉林信托被指公司治理失職。
《證券日?qǐng)?bào)》記者梳理資料發(fā)現(xiàn)，吉林信托至少已有1年的時(shí)間沒(méi)有召開(kāi)過(guò)董事會(huì)。在此張行政處罰單里，吉林銀保監(jiān)局更是措辭嚴(yán)厲，指吉林信托“治理機(jī)制長(zhǎng)期嚴(yán)重缺失”，并作出40萬(wàn)元罰款。
有業(yè)內(nèi)觀察人士表示，隨著信托監(jiān)管加強(qiáng)處罰力度和覆蓋領(lǐng)域，對(duì)信托業(yè)起到了指導(dǎo)和警示作用，也倒逼越來(lái)越多的信托公司認(rèn)識(shí)到規(guī)范化管理的重要性，合規(guī)經(jīng)營(yíng)已成為信托業(yè)發(fā)展的前提，有利于信托業(yè)長(zhǎng)期穩(wěn)定發(fā)展。
吉林信托2018年
沒(méi)開(kāi)過(guò)董事會(huì)會(huì)議
8月23日，吉林銀保監(jiān)局官網(wǎng)披露了一則對(duì)吉林信托的行政處罰。據(jù)行政處罰信息公開(kāi)表，吉林信托的主要違法違規(guī)事實(shí)為，“公司治理機(jī)制長(zhǎng)期嚴(yán)重缺失，股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)運(yùn)行不規(guī)范”;行政處罰依據(jù)為《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條;行政處罰決定為，罰款40萬(wàn)元。
《證券日?qǐng)?bào)》記者發(fā)現(xiàn)，吉林信托2018年竟然未召開(kāi)過(guò)董事會(huì)會(huì)議，給出的理由是法定人數(shù)不足。吉林信托2018年年報(bào)顯示，在“董事會(huì)及下屬委員會(huì)履行職責(zé)情況”名目下，吉林信托表示，“報(bào)告期內(nèi)由于公司董事會(huì)董事人數(shù)不足，未達(dá)到法定人數(shù)，獨(dú)立董事空缺，報(bào)告期內(nèi)未召開(kāi)董事會(huì)會(huì)議”。
記者了解到，上述行為違反了《信托公司治理指引》相關(guān)規(guī)定。《信托公司治理指引》中第二十七條明確規(guī)定，董事會(huì)每年至少召開(kāi)兩次會(huì)議。董事會(huì)會(huì)議記錄應(yīng)做到真實(shí)、完整，并自做出之日起至少保存十五年。出席會(huì)議的董事和記錄人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議記錄上簽字。
信托公司受到處罰，將對(duì)公司具體業(yè)務(wù)開(kāi)展乃至整體業(yè)務(wù)布局、企業(yè)評(píng)級(jí)和公司品牌聲譽(yù)帶來(lái)影響，百瑞信托博士后工作站研究員孔慧芳對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者解釋道，一是從業(yè)務(wù)開(kāi)展與布局來(lái)看，信托公司會(huì)因被處罰而影響房地產(chǎn)、險(xiǎn)資和擔(dān)任特定項(xiàng)目受托機(jī)構(gòu)等業(yè)務(wù)的拓展;二是從影響公司評(píng)級(jí)來(lái)看，監(jiān)管處罰將影響行業(yè)評(píng)級(jí)及監(jiān)管評(píng)級(jí)，影響信托公司展業(yè)，尤其是失去發(fā)展受政策支持的創(chuàng)新業(yè)務(wù)的機(jī)會(huì);三是從影響公司品牌聲譽(yù)來(lái)看，信托公司受到處罰，將在一定程度影響資金端與資產(chǎn)端交易對(duì)手，尤其是新的交易對(duì)手的信任，進(jìn)而影響業(yè)務(wù)拓展及信托產(chǎn)品銷售。
股權(quán)結(jié)構(gòu)單一
引戰(zhàn)投成出路
吉林信托注冊(cè)資本15.96億元，吉林省財(cái)政廳代表吉林省政府持股97.496%，其余四名股東吉林省能源交通總公司、吉林炭素集團(tuán)有限責(zé)任公司、吉林糧食集團(tuán)有限公司、吉林化纖集團(tuán)有限責(zé)任公司各持股0.626%。
吉林信托表示，公司自身的體制機(jī)制制約公司的快速發(fā)展。吉林信托是國(guó)有全資公司，多元化股權(quán)結(jié)構(gòu)沒(méi)有建立起來(lái)，體制、機(jī)制不夠靈活，在一定程度上制約了公司發(fā)展活力的完全釋放。產(chǎn)品創(chuàng)新能力還在培育，自主理財(cái)能力有待增強(qiáng)，業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型所需要的專業(yè)化人才相對(duì)匱乏。
不過(guò)，值得注意的是，對(duì)于引進(jìn)戰(zhàn)略投資者、改善股權(quán)結(jié)構(gòu)，吉林信托已有所動(dòng)作。據(jù)2018年年報(bào)，2018年9月4日，吉林信托股東會(huì)批準(zhǔn)了吉林省國(guó)資委《關(guān)于省信托公司擬引進(jìn)戰(zhàn)略投資者資產(chǎn)評(píng)估項(xiàng)目予以核準(zhǔn)的批復(fù)》。
記者發(fā)現(xiàn)，今年來(lái)包括北方信托、中原信托等不少地方國(guó)資背景的信托公司在引進(jìn)戰(zhàn)略投資者，推進(jìn)多元化股東進(jìn)程。對(duì)此，資深信托研究員袁吉偉對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者分析道，信托公司引進(jìn)戰(zhàn)略投資者，“一是完善的公司治理結(jié)構(gòu)需要適度多元化的股東結(jié)構(gòu)，形成有效的權(quán)力制衡，股東單一容易出現(xiàn)一股獨(dú)大的問(wèn)題;二是引進(jìn)新股東可以為信托公司增強(qiáng)資本實(shí)力;三是引進(jìn)戰(zhàn)略投資者，豐富股東背景，有利于為信托公司轉(zhuǎn)型發(fā)展提供更大支持”。
監(jiān)管趨嚴(yán)
促使信托規(guī)范化管理
記者據(jù)銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)披露信息統(tǒng)計(jì)，今年以來(lái)，已有至少9家信托公司違法違規(guī)被監(jiān)管處罰，處罰金額從幾十萬(wàn)元至二百多萬(wàn)元不等，累積受罰金額超過(guò)1200萬(wàn)元，遠(yuǎn)超去年同期水平。
除了吉林信托外，上周中泰信托也被處罰。2014年12月份至2018年7月份，中泰信托對(duì)某業(yè)務(wù)合同未能做到全過(guò)程、動(dòng)態(tài)化盡職管理，違反《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，被責(zé)令改正，并處罰款50萬(wàn)元。據(jù)悉，這已是今年中泰信托接到的第二張罰單。今年5月份，中泰信托因在2015年7月份違規(guī)承諾某信托財(cái)產(chǎn)不受損失，對(duì)此，監(jiān)管部門對(duì)其發(fā)出警告，并沒(méi)收違法所得264.36萬(wàn)元。
信托業(yè)內(nèi)外應(yīng)擺正心態(tài)，正確看待信托處罰的現(xiàn)象。
孔慧芳對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，隨著嚴(yán)監(jiān)管常態(tài)化，信托公司受罰亦非個(gè)例，單次處罰并不會(huì)影響信托公司正常運(yùn)營(yíng)，因此信托公司應(yīng)擺正心態(tài)，一方面是時(shí)刻關(guān)注監(jiān)管動(dòng)態(tài)，針對(duì)行業(yè)內(nèi)其他信托公司受罰事件，引以為戒進(jìn)行自我檢視，自我規(guī)范;另一方面，針對(duì)自己接到的罰單，應(yīng)積極整改，并在后續(xù)展業(yè)過(guò)程中，堅(jiān)守合規(guī)底線、練好內(nèi)功，建立完善的內(nèi)控體系，更加穩(wěn)健的拓展業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)自身可持續(xù)健康發(fā)展。
金杜研究院認(rèn)為，信托公司應(yīng)更加重視宏觀政策動(dòng)向、及時(shí)學(xué)習(xí)新的監(jiān)管規(guī)定，執(zhí)行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的窗口指導(dǎo)意見(jiàn)。如監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)信托公司采取現(xiàn)場(chǎng)/非現(xiàn)場(chǎng)檢查或要求回復(fù)詢問(wèn)時(shí)，信托公司應(yīng)協(xié)調(diào)業(yè)務(wù)、合規(guī)、風(fēng)控部門，必要時(shí)聘請(qǐng)外部律師共同協(xié)作，積極、妥善應(yīng)對(duì)。
監(jiān)管機(jī)構(gòu)已對(duì)信托公司采取處罰措施的，如信托公司對(duì)處罰原因、依據(jù)、內(nèi)容有異議，也應(yīng)依法發(fā)表自己的觀點(diǎn)和意見(jiàn)。通過(guò)監(jiān)管機(jī)構(gòu)與信托公司之間的業(yè)務(wù)交流，即能促進(jìn)信托公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)，同時(shí)也能進(jìn)一步提高監(jiān)管執(zhí)法水平，最終有利于整個(gè)信托行業(yè)的穩(wěn)定、有序發(fā)展。
關(guān)鍵詞： 信托公司
