去年9月開始正式施行的公募基金信息披露管理辦法已運作近一年。就在臨近一周年之際，8月25日，北京商報記者注意到，中金、招商、寶盈等多家基金管理人相繼披露和更新旗下基金產(chǎn)品的資料概要，近一周發(fā)布類似公告的產(chǎn)品更是超過300只。有業(yè)內(nèi)人士坦言，此舉是為了符合監(jiān)管的相關(guān)要求，在9月1日之前完成產(chǎn)品資料概要的披露，而隨著限期將至，未來或會有更多產(chǎn)品進行相同的操作。

據(jù)證監(jiān)會披露信息顯示，8月25日，包括中金基金、招商基金、東方紅資產(chǎn)管理在內(nèi)的多家基金管理人相繼披露旗下部分產(chǎn)品的資料概要。同日，平安基金、寶盈基金、國投瑞銀基金、華商基金還就旗下部分產(chǎn)品的資料概要進行更新。

據(jù)悉，基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金概要信息。2019年7月，證監(jiān)會發(fā)布《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及相關(guān)配套規(guī)則，并表示自同年9月1日起施行。該辦法在強調(diào)信披內(nèi)容簡明性與易得性的背景下，首次引入了基金產(chǎn)品資料概要。

對于此次密集披露和更新的產(chǎn)品，多位業(yè)內(nèi)人士表示此舉是為了符合監(jiān)管要求。“我們這邊得到的消息是監(jiān)管要求截至9月1日，要完成全部基金產(chǎn)品資料概要的更新，由于截止日期臨近，后續(xù)基金公司披露或也會更加密集。”南方某大型公募內(nèi)部人士在接受采訪時透露。正如該內(nèi)部人士所說，證監(jiān)會公告數(shù)據(jù)顯示，若拉長時間至近一周，已有超300只基金先后完成了資料概要的披露和更新。

就上述提及的9月1日限期，北京商報記者從部分公募從業(yè)人士處得到了證實。另外，一家中型公募市場部人士也坦言，近日披露基金產(chǎn)品資料概要主要是根據(jù)監(jiān)管方面的要求，其他家基金公司應(yīng)該也是如此。未來基金產(chǎn)品資料概要或?qū)⑴c目前的基金招募說明書同步進行更新，方便部分投資者快速了解單只基金招募說明書中的主要內(nèi)容。

北京商報記者注意到，披露和更新的時間要求方面，此前公布的公募基金信息披露XBRL模板第5號《基金產(chǎn)品資料概要》相關(guān)文件中也曾提及，基金合同生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)更新基金產(chǎn)品資料概要。其他情況下，基金管理人至少每年更新一次基金產(chǎn)品資料概要。換句話說，自2019年9月起施行新規(guī)后，如今一年的限期已近。

作為招募說明書的摘要文件，基金產(chǎn)品資料概要更為簡潔明了。對比部分基金的兩份文件內(nèi)容不難發(fā)現(xiàn)，多數(shù)產(chǎn)品的招募說明書公告達上百頁，而其資料概要則僅為3-5頁，且模板大多統(tǒng)一，也會在具體信息之前提示投資者“作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件”。

以東方紅睿豐靈活配置混合為例，8月25日披露的基金產(chǎn)品資料概要共計4頁，內(nèi)容包括產(chǎn)品概況、基金投資與凈值表現(xiàn)、投資基金涉及的費用、風(fēng)險揭示與重要提示，以及其他資料查詢方式五部分。而該基金在今年5月更新的最新一期招募說明書中，則從緒言至備查文件共26項，累計144頁。

滬上一位基金行業(yè)研究員直言，“簡化招募說明書確實對研究來說是一大利好，之前內(nèi)容太長了”。在該研究員看來，對于一只新基金，主要關(guān)注點在于其投資策略、業(yè)績基準(zhǔn)，基金管理人、高管情況等數(shù)據(jù)則不太重要，而之前招募說明書中與投資相關(guān)的內(nèi)容并不是很多，因此，簡化之后從研究的角度來看會更直接。

此外，從投資者的角度看，平安證券研究所基金研究團隊負責(zé)人賈志表示，傳統(tǒng)的招募說明書內(nèi)容較長，而且是制式化的，普通持有人沒有耐心讀完，讀起來也比較難懂，體驗不好。新的信披管理辦法改為資料概要定期披露，可以讓大眾投資者更方便了解基金產(chǎn)品的信息。

關(guān)鍵詞： 公募基金 更新產(chǎn)品資料概要