近日，銀保監會首次公開銀行保險機構重大違法違規股東名單，杭州平章工具有限公司、浙江國恒實業有限公司、包頭市北奔明科機電有限責任公司、江蘇名德投資集團有限公司、深圳市正萊達實業有限公司、成都新津瑞凱投資有限公司等38家公司被“點名”。
“本次公開堅持依法依規的原則，重點公開近年來違法違規情節嚴重、違法違規事實確鑿、社會影響特別惡劣的股東。”銀保監會指出。
所公布股東的違法違規行為主要包括六方面：一是違規開展關聯交易或謀取不當利益;二是編制或者提供虛假材料;三是關聯股東持股超一定比例未經行政許可;四是入股資金來源不符合監管規定;五是單一股東持股超過監管比例限制;六是實際控制人存在涉黑涉惡等違法犯罪行為。
針對所公布的股東違法違規行為，銀保監會已采取限制股東權利、撤銷投資入股許可、清退違規股權等監管措施。
記者注意到，本次公開股東名單涉及的機構主要有安邦保險、成都農商銀行、寧波東海銀行、丹東銀行等。
銀保監會有關部門負責人表示，這次公開是一次新的嘗試，事前進行了審慎評估。“此次公開對所在機構日常經營的影響是積極正面的。公開重大違法違規股東，對所在機構的其他股東和機構自身也是一次警示教育，有利于督促其樹立誠實守信理念，規范股東行為和股權事務管理，進一步夯實機構的公司治理基礎。”
銀行保險機構具有外部性強、財務杠桿率高、信息不對稱嚴重等特征，不同于一般工商企業，對其股東股權必須從嚴管理。銀保監會披露，將建立公開重大違法違規股東的常態化機制，公布更多違法違規股東，并進一步完善公開方式，加大公開力度。
為進一步加強股東股權管理，銀保監會將堅持“兩個不變”。一是堅持鼓勵社會資本參與銀行保險機構改革、優化股東結構的積極取向不變;二是堅持嚴懲股東違法違規行為、規范公司治理的高壓態勢不變。
具體來看，銀保監會將做到“三管齊下”。一是壓實機構的股東股權管理主體責任。督促銀行保險機構優選投資者，加強股東資質和入股資金審查，建立和完善股東股權和關聯交易管理制度，落實股權事務管理責任。同時，持續優化董事會、監事會等公司治理運行機制，為股東依法合規參與公司治理創造良好環境。二是加強股東教育和行為約束，強化股東的守法意識、誠信意識、責任意識，督促其依法依規行使股東權利、擔當股東責任。三是提高股東股權監管水平。加強股東和資金來源的穿透監管，確保股東資質和資金來源合法合規。規范股權質押、股份轉讓等行為，完善關聯交易監管制度，并督促銀行保險機構及時彌補公司治理漏洞和短板，防止股東不當干預機構正常經營。
