外匯局網站近日發(fā)布行政處罰決定書(內匯檢罰字[2020]第1號)顯示，中國建設銀行股份有限公司(以下簡稱“建設銀行”)呼和浩特東達支行違反規(guī)定辦理結匯業(yè)務。
建設銀行呼和浩特東達支行上述違法行為類型為《個人外匯管理辦法》(中國人民銀行令〔2006〕第3號)第七條、《國家外匯管理局關于進一步完善個人結售匯業(yè)務管理規(guī)定》(匯發(fā)〔2009〕56號)第一條第三項和第四項。依據《中華人民共和國外匯管理條例》第四十七條第三項，外匯局內蒙古自治區(qū)分局對該支行責令改正，沒收違法所得1613元，并罰款25萬元，
相關規(guī)定：
《中華人民共和國外匯管理條例》第四十七條：金融機構有下列情形之一的，由外匯管理機關責令限期改正，沒收違法所得，并處20萬元以上100萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重或者逾期不改正的，由外匯管理機關責令停止經營相關業(yè)務：(一)辦理經常項目資金收付，未對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查的;(二)違反規(guī)定辦理資本項目資金收付的;(三)違反規(guī)定辦理結匯、售匯業(yè)務的;(四)違反外匯業(yè)務綜合頭寸管理的;(五)違反外匯市場交易管理的。
《個人外匯管理辦法》第七條：銀行和個人在辦理個人外匯業(yè)務時，應當遵守本辦法的相關規(guī)定，不得以分拆等方式逃避限額監(jiān)管，也不得使用虛假商業(yè)單據或者憑證逃避真實性管理。
《國家外匯管理局關于進一步完善個人結售匯業(yè)務管理規(guī)定》第一條：個人不得以分拆等方式規(guī)避個人結匯和境內個人購匯年度總額管理。個人分拆結售匯行為主要具有以下特征：
(一)境外同一個人或機構同日、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內5個以上(含，下同)不同個人，收款人分別結匯。
(二)5個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯后，將外匯匯給境外同一個人或機構。
(三)5個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別結匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個人或機構的人民幣賬戶。
(四)個人在7日內從同一外匯儲蓄賬戶5次以上(含)提取接近等值1萬美元外幣現(xiàn)鈔;或者5個以上個人同一日內，共同在同一銀行網點，每人辦理接近等值5000美元現(xiàn)鈔結匯。
(五)同一個人將其外匯儲蓄賬戶內存款劃轉至5個以上直系親屬，直系親屬分別在年度總額內結匯;或者同一個人的5個以上直系親屬分別在年度總額內購匯后，將所購外匯劃轉至該個人外匯儲蓄賬戶。
(六)其他通過多人次、多頻次規(guī)避限額管理的個人分拆結售匯行為。
以下為全文：
內匯檢罰字[2020]第1號
行政處罰決定書文號
內匯檢罰字[2020]第1號
違規(guī)主體名稱
中國建設銀行股份有限公司呼和浩特東達支行
法定代表人或負責人姓名
閆**
法定代表人或負責人有效身份證件號碼
150104********0026
注冊地址
內蒙古自治區(qū)呼和浩特市呼倫南路119號
統(tǒng)一社會信用代碼或組織機構代碼
72017181X
作出處罰決定的行政機關名稱
國家外匯管理局內蒙古自治區(qū)分局
處罰時間(時限)
2020/7/15
違法行為類型
《個人外匯管理辦法》(中國人民銀行令〔2006〕第3號)第七條、《國家外匯管理局關于進一步完善個人結售匯業(yè)務管理規(guī)定》(匯發(fā)〔2009〕56號)第一條第三項和第四項
違法事實
違反規(guī)定辦理結匯業(yè)務
處罰依據
《中華人民共和國外匯管理條例》第四十七條第三項
處罰類別
責令改正，沒收違法所得，罰款
處罰內容
責令改正，沒收違法所得1613元人民幣，罰款25萬元人民幣
處罰金額(萬元)
25
沒收金額(萬元)
0.16
處罰決定日期
2020/6/30
公示截止期
2021/6/30
備注
金融機構
